Construire son patrimoine immobilier nécessite une bonne gestion. Il y a différentes façons de bien gérer son patrimoine immobilier, que ce soit en faisant appel à un conseiller financier ou en créant une SCI.
Gérer son patrimoine immobilier : sélectionner un conseiller
Il est important de bien choisir un conseiller en gestion de patrimoine pour gérer son patrimoine immobilier. Ce professionnel offre une expertise en droit, fiscalité et finance pour établir des stratégies d’investissement adaptées aux besoins du client. Il doit créer une relation de confiance en comprenant parfaitement les besoins réels du client, tout en étant agréé par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Gérer son patrimoine immobilier en groupe : la Société Civile Immobilière (SCI)
Il est possible de gérer son patrimoine immobilier en commun à travers une SCI (société civile immobilière). On crée une SCI par un contrat de société, où plusieurs « associés » (comme des conjoints ou des membres d’une même famille) regroupent la gestion de leurs biens. Les bénéfices et pertes sont partagés entre tous. Un gérant doit être désigné, avec un droit de vote ouvert aux associés pour toute décision collective.
Les avantages de la SCI incluent la protection du patrimoine immobilier contre le risque d’indivision en cas de séparation ou de décès, ainsi qu’une transmission avantageuse du patrimoine aux enfants (exonération fiscale, système d’achat croisé).
Dans le cas spécifique d’un bien immobilier professionnel, les avantages comprennent une transmission simplifiée aux héritiers, une protection des locaux en cas de redressement ou liquidation judiciaire et une diminution de l’actif social de la société pour faciliter sa revente.
Gérer son patrimoine immobilier avec l’aide d’un conseiller spécialisé
Votre patrimoine immobilier n’est qu’une partie de votre richesse totale. Si vous ne savez pas comment gérer tout cela, il est possible de faire appel à un expert en gestion de patrimoine. Ce professionnel s’occupera non seulement de vos biens immobiliers, mais aussi de l’ensemble de vos possessions, y compris épargne et investissements locatifs. Faire appel à un spécialiste peut être très avantageux, car il repère des opportunités d’investissement pour faire fructifier votre patrimoine. Par exemple, il peut investir en bourse avec vos fonds, ce qui peut entraîner des gains importants.
De plus, la gestion par un expert permet d’alléger la charge fiscale en trouvant des sources de revenus peu taxées. Vous êtes informé régulièrement sur ses actions et pouvez réagir si nécessaire.
La gestion du patrimoine n’est pas réservée aux personnes fortunées ; dès que vous avez des revenus stables, vous pouvez y avoir recours pour construire au fil du temps un patrimoine solide adapté à vos moyens actuels.
